Criptoactivos: Conocer a los Jugadores Clave del Nuevo y Agitado Ecosistema Cripto

¿Quiénes forman el ecosistema de las criptomonedas? En esta sesión exploraremos a fondo la respuesta a esta y otras preguntas clave. En esta sesión obtendrá información completa y detallada de los diferentes servicios y grupos que realizan transacciones con criptomonedas, desde los seguros y legales, como los intercambios (exchanges) y grupos de minería; hasta los peligrosos e ilícitos, como los darknet dentro de la red oscura y los operadores de ransomware, y todos los actores en el medio. Proporcionaremos una descripción general completa de cada actor clave, además de datos de transacciones únicos y estudios de casos para ayudarle a comprender los riesgos y oportunidades asociados.

ABC de un Efectivo Cumplimiento Anticorrupción Integral

"Un componente clave para la transparencia de una organización es la implementación de un programa sólido anticorrupción. Desde la Oficina contra la Droga y el Delito de la ONU (UNODC) se analizará la guía para el diseño de programas anticorrupción de ética y cumplimiento.

Debido a recientes medidas e investigaciones y a la promulgación de leyes de responsabilidad penal de personas jurídicas en todo el continente, es imperativo que los programas de cumplimiento se fortalezcan, incluyendo los procesos de debida diligencia y conocimiento del cliente e implemente procedimientos de monitoreo continuo. "

Speed Networking

Controles Actualizados para la Identificación Digital

Cuando se trata de la experiencia del cliente con las instituciones financieras, más rápido es a menudo mejor, ya sea un “onboarding” exprés para nuevos clientes o pagos casi en tiempo real. Pero la velocidad en las transacciones también puede abrir la puerta al fraude. Los clientes adoptan canales de pago más rápidos como Zelle y Venmo, por ejemplo, pero los oportunistas delincuentes financieros están estudiando microscópicamente estos movimientos. En esta sesión, los presentadores explorarán todo este nuevo universo de riesgos (pagos en tiempo real, lCDD y KYC sin interacción presencial, et al.) y brindarán información sobre las amenazas emergentes de fraude de identidad.

Identidad Digital: Aprovechando la Identidad Digital para Combatir Crímenes Financieros

El Patrón del Mal: Radiografía de los Flujos Financieros del Narcotráfico entre EE.UU. y Latinoamérica

Global Financial Integrity (GFI) presenta un análisis de los flujos financieros ilícitos relacionado con los narcóticos entre Estados Unidos, México y Colombia. En un informe encargado por la Comisión de Políticas de Drogas del Hemisferio Occidental de EE.UU. como parte de su mandato de evaluar las políticas y programas de drogas de EE.UU. en América Latina y el Caribe, GFI evalúa los esfuerzos actuales para reducir el suministro de drogas ilícitas y abordar los daños asociados con el tráfico y el abuso de drogas. Ver el tema del tráfico de drogas a través de la lente del delito financiero abre una serie de opciones de política, muchas de las cuales están infrautilizadas actualmente. GFI argumenta que el ALD / CFT está subutilizado en los esfuerzos actuales de lucha contra las drogas de los Estados Unidos y la región y debe volver a priorizarse.

El Desafío de Establecer un Modelo de EBR en un Mundo de Riesgos Eclécticos

Las Evaluaciones de Riesgo de Delitos Financieros con base en un Enfoque Basado en Riesgo (EBR) son un elemento clave dentro de los mecanismos con los que cuentan las distintas organizaciones—financieras y no financieras— para cumplir con las obligaciones normativas y para fortalecer el marco general de cumplimiento. Estas evaluaciones, que necesitan ser dinámicas y adecuarse a los nuevos tiempos y riesgos, ponen de relieve las principales áreas vulnerables, la forma en que se gestionan esos riesgos y respaldan una asignación de recursos a donde existan más peligros, así como el establecimiento de planes de acción estratégicos a más largo plazo e inmediatos para administrar los riesgos identificados.

Charla con Experimentados Investigadores del Delito Financiero Internacional

ACFCS se enorgullece de contar con reconocidos expertos de vasta trayectoria y práctica en investigaciones nacionales e internacionales (del sector público y privado) para que en esta sesión dinámica de aprendizaje nos compartan sus perspectivas y el Know-How que todo investigador en el campo de los delitos financieros debe contar. Conversaremos con ellos sobre sus experiencias y algunas de las principales inquietudes y enfoques FinCrime regionales y mundiales. Participe de esta sesión para un encuentro de charla y conocimiento con profesionales líderes de amplia experiencia y otros miembros internacionales.

El Delito Financiero Postpandemia ¿Cómo es la Nueva Normalidad?

La crisis de COVID-19 ha dejado en evidencia las debilidades existentes en los enfoques actuales contra los delitos financieros y también ha mostrado la falta de flexibilidad de los sistemas de prevención de los sujetos obligados para adaptarse a las nuevas tendencias de la delincuencia organizada, ¿Cuál es la nueva normalidad para los sujetos obligados? ¿Cuál es la nueva normalidad para la delincuencia organizada? ¿Cuál es la nueva normalidad para los reguladores y agentes de seguridad? Si hay algo que dejó en claro esta pandemia es la necesidad de sistemas de protección sólidos, pero a su vez ágiles para adaptarse a los delitos financieros emergentes. Las instituciones financieras han tenido que trabajar estrechamente con los reguladores durante este período de enorme incertidumbre para obtener un mejor apoyo para distintas etapas, por ejemplo, la apertura remota de cuentas en los procesos de onbording y el acceso continuo a servicios bancarios esenciales para el público. En este grupo de debate exploraremos la Sui Generis realidad del FinCrime en un mundo “¿postpandemia?”

Ciberseguridad y Protección de Datos: Compliance 4.0 contra los Riesgos del Cibercrimen

La evolución de la tecnología ha llevado a nuevas formas de cometer delitos y al crecimiento del delito financiero/cibernético, como hemos visto en un creciente (y reciente) número de ciberataques, que van desde el ataque al gasoducto de EE.UU. –Colonial Pipeline— a casos con instituciones financieras como Banco de Chile o los ataques al SPEI (Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios) de México hace algún tiempo, entre otros. En esta sesión analizaremos la importancia del factor cibernético en muchos de los programas de cumplimiento, y cómo muchos países están obligando a sus instituciones a contar con programas de ciberseguridad independientemente de sus programas de cumplimiento ALD/CFT. Conversaremos sobre algunas de las técnicas cibernéticas más peligrosas, que incluyen al Business Email Compromise (BEC), Phishing y Spearphishing, Denial of Service (DOS), viruses, worms, Trojan horses, control system attacks, entre otros.

Speed Networking

Compliance Outsourcing: Crecimiento Exponencial de Oportunidades Laborales para los Profesionales de Cumplimiento ¿Qué? ¿Cómo? ¿Dónde?

En la actualidad las empresas suelen tener dificultades con sus equipos de cumplimiento. La razón de esto es, además de las crecientes demandas de las funciones de cumplimiento, es un aumento en los costos operativos generales y recursos limitados. Como resultado, algunos sujetos obligados tienden a subcontratar sus servicios de cumplimiento para reducir costos y mantener el enfoque en su negocio principal. Sin embargo, las organizaciones que no estén familiarizadas con la tercerización de las operaciones de cumplimiento pueden ver la práctica como arriesgada y hasta inapropiada. No es una decisión sencilla, en primer lugar necesario preguntarse si está permitido por la ley en las jurisdicciones donde opera mi organización. En este grupo de debate conversaremos sobre la reciente normativa colombiana que permite la tercerización de funciones de cumplimiento y cuáles son los pro y contra de esta práctica. Es necesario hacer varias preguntas clave, ¿tiene sentido centralizar algunas de sus actividades de cumplimiento? ¿Es viable automatizarlos? ¿Es posible tener un tercero para respaldar una función interna y centralizada, para operar y vigilar algunas de las tareas de cumplimiento más rutinarias?

Responsabilidad Social Empresarial: La Nueva Frontera para la Transparencia Corporativa

La responsabilidad social empresarial (RSE), también llamada responsabilidad social corporativa (RSC), se podría definir como la contribución activa de una organización a una mejora social, económica y ambiental por parte de las empresas, generalmente con el objetivo de mejorar su situación competitiva, valorativa y su valor añadido. RSE responde a criterios de convicción interna de la empresa, son principios que todos los trabajadores y personas implicadas en la organización comparten pues se consideran a sí mismos stakeholders del sistema. La RSE va más allá del cumplimiento de las leyes y las normas—dando por supuesto su estricto cumplimiento—, hace de la transparencia la bandera del COMPLIANCE. Esta postura no será un mero maquillaje sino el espíritu y esencia de la compañía, una visión que deberá provenir desde la cúpula de la organización, no solo para hacer lo que se debe hacer y porque es lo correcto, sino también porque se traducirá en beneficios para la organización. Las estructuras de control y prevención contra los delitos financieros de las organizaciones –en manos de los departamentos de cumplimiento—tienen un innumerable caudal de herramientas que pueden ayudar a propiciar un mayor ambiente de transparencia.

Inicio, Investigación y Desarrollo de Casos en Delitos Financieros en la Justicia

La delincuencia organizada constituye un aspecto de relevante interés para todos los países y, por ende, para todos los sistemas de Justicia. Frente a este fenómeno cada vez más dinámico y transnacional es menester que los sistemas de justicia penal y las diferentes legislaciones se adapten rápidamente a la progresiva evolución de sus métodos y puedan comprender cabalmente los peligros y las herramientas con las que cuentan para poder llevar a cabo sus tareas con precisión. La complejidad –y el dinamismo— de figuras como el lavado de dinero, la extinción de domino (recuperación de activos), el fraude cibernético deja a muchos actores del sector de la Justicia en una situación de desventaja por la falta de conocimiento e información precisa. También los sujetos obligados deben estar preparados para poder responder cabal y eficazmente ante los pedidos de información de la justicia: qué debe hacer una entidad financiera, cuando recibe el pedido de información de la fiscalía, por ejemplo. En este grupo de debate –ideado tanto para funcionarios del sector judicial como para profesionales del sector privado—abordaremos entre otros temas las mejores estrategias para la construcción y deconstrucción de un caso.

El Peligroso Escenario para el Cumplimiento de las Listas de Sanciones (especialmente OFAC)

El chequeo de listas es una obligación de las empresas reguladas para cerciorarse de que clientes, aliados o proveedores no estén prohibidos por la ONU, OFAC, UE, etc. Esta verificación –que ahora también se recomienda a negocios de mediano tamaño y a profesionales independientes (APFND)— puede presentar enormes desafíos operativos y financieros. La gestión de sanciones se vuelve cada vez más compleja, ya sea para mantenerse al día con las sanciones económicas impuestas en varias jurisdicciones–Irán, Venezuela, Nicaragua, etc.— o para navegar por la complejidad de las sanciones en distintos sectores e industria y productos, ¡y hasta MONEDAS VIRTUALES! Las instituciones deben lidiar con las crecientes divergencias.