GFI

Caso de Éxito: Implementación del Onboarding Digital en una Institución Financiera Tradicional

La extorsión es una de las principales formas de violencia que afecta a la región latinoamericana. Genera millones de dólares cada año en ingresos ilícitos para grupos criminales. En esta presentación, Julia Yansura de GFI compartirá resultados de una nueva investigación que analiza el vínculo entre la extorsión y los delitos financieros como el lavado de dinero, financiamiento de terrorismo, y corrupción. También presentará tipologías de lavado y señales de alerta (red flag indicators) para la extorsión, con un enfoque especial en el contexto mexicano y regional centroamericano. Manuel Vélez de ONC presentará un análisis de las tendencias, principales costos y respuestas institucionales de la extorsión así como los marcos analíticos para comprender este delito en México.

FRAUDE

Caso de Uso: Diseño de un Proceso de Onboarding Digital End-to-End

Las organizaciones están subestimando el impacto del fraude en Latinoamérica. Solo el 17% de las empresas encuestadas confirma haber detectado de casos de fraude durante el último año, y solo el 36% cree estar adecuadamente preparado para combatir el fraude corporativo. Las organizaciones experimentaron pérdidas por Fraude Corporativo, en promedio, de US$ 163 mil por cada caso. A partir de la digitalización acelerada de los negocios, se identificó un crecimiento notable en los casos de fraude durante los últimos 12 meses, en los que la ciberseguridad juega un papel central, representando el 58% del total de casos de fraude sufridos por las organizaciones. Adicionalmente 69% de las empresas encuestadas cree que el Fraude Corporativo aumentará durante el próximo año, en comparación con los últimos 12 meses; pero solo el 33% planifica aumentar los recursos dedicados a los esfuerzos antifraude y anticorrupción.

CIBERCRIMEN FINANCIERO

Tipologías de recientes actividades CIBERDELICTIVAS en el ambiente FINANCIERO DIGITAL

La evolución de la tecnología ha llevado a nuevas formas de cometer delitos y al crecimiento del delito financiero/cibernético, como hemos visto en un creciente (y reciente) número de ciberataques, que van de casos de monedas virtuales como Bitfinex o BitMEX a casos como Banco de Chile o la red de pagos bancario de México, entre otros. En esta sesión analizaremos la importancia del factor cibernético en muchos de los programas de cumplimiento, y cómo muchos países están obligando a sus instituciones a contar con programas de ciberseguridad independientemente de sus programas de cumplimiento ALD/CFT. Exploraremos algunos de las técnicas cibernéticas más peligrosos, que incluyen al Business Email Compromise (BEC), Phishing y Spearphishing, DenialofService (DOS), viruses, worms, Trojanhorses, control systemattacks, entre otros.

KYC

Entender la realidad (necesidad) de un PERPETUO CONOCIMIENTO DEL CLIENTE

La toma de decisiones (sobre clientes, transacciones y comportamientos) está en el centro del enfoque basado en el riesgo, y a los profesionales de cumplimiento de delitos financieros se les pide que tomen infinidades de decisiones todos los días. Con la acumulación de noticias negativas, regímenes de sanciones y riesgos de PEPs, el ritmo y la escala de la toma de decisiones solo parece aumentar. Dada esta tasa de cambio, muchas instituciones se están alejando de las evaluaciones de riesgo estáticas o periódicas hacia un conocimiento del cliente más dinámico y, por lo tanto, más útil, continuo o perpetuo. Eso es más fácil decirlo que hacerlo. Se les pide a los profesionales de Fincrime que manejen esta avalancha de decisiones dentro de un enfoque basado en el riesgo y que innoven y se vuelvan más eficientes, todo al mismo tiempo. ¿Cuáles son los ingredientes para un cambio exitoso a KYC perpetuo? En esta sesión abordaremos los componentes básicos de KYC perpetuo para habilitar un enfoque basado en el riesgo que se impregnará en toda su su organización y mejorará la cobertura de riesgos para toda la base de clientes.

DUE DILIGENCE

Debida diligencia de terceros y la intersección entre AML y anticorrupción

AMLA2020

Ley AMLA 2020 de EE.UU.: impacto de la draconiana ley en Latinoamérica

La Ley contra el lavado de dinero de 2020 (AMLA) es la reforma más importante de las leyes contra el lavado de dinero (ALD/CFT) de EE. UU. desde la Ley USA PATRIOT de EE. UU. Esta nueva ley expansiva tiene impactos generales en casi todos los aspectos de su programa de cumplimiento de delitos financieros, en EE.UU. y el resto del mundo también. La Ley toca casi todos los componentes de los programas de cumplimiento de delitos financieros. ¿Están preparadas las organizaciones para cumplir con las expectativas de la nueva ley y proteger eficazmente los negocios?

Únase a los expertos de la industria en una discusión animada sobre el cambio de enfoque en la "efectividad" del régimen ALD de EE. UU. y un análisis sobre las consideraciones esenciales para ayudar a optimizar el cumplimiento de la AMLA. Los temas incluyen:

• ¿Qué es la “eficacia”?
• Programas basados en riesgo y asignaciones de recursos basadas en el riesgo
• Nueva de Regla de Diligencia Debida del Cliente (CDD) y requisitos uniformes de beneficiario real
• Cambios en los requisitos de informes ROS

Requisitos para establecer y mantener programas ALD/CFT basados en el riesgo

CRIPTO LEGAL

El riesgo de los CRIPTOACTIVOS: comprender la amenaza y establecer un apetito por el riesgo adecuado

Esta sesión busca presentar el marco legal vigente en algunos países para el mundo de criptoactivos y traer luz sobre las distintas obligaciones normativas que se aplican –o deberían aplicarse—en distintas jurisdicciones. Cualquier debate sobre la regulación de los activos virtuales en una sola jurisdicción estaría incompleto sin hacer referencia a los importantes riesgos transfronterizos, que son inherentes a la naturaleza descentralizada de los activos virtuales.Una preocupación clave es que, si bien los negocios de activos virtuales pueden, de hecho, estar adecuadamente regulados (o no estar sujetos a regulación) en una jurisdicción en particular, sus ofertas de servicios pueden desencadenar importantes implicaciones regulatorias en otras jurisdicciones, como objetivos transfronterizos de inversores y clientes. también puede requerir registro y regulación transfronterizos.

PREDICTIVE ANALYTICS

HBO (Human Behavior Analytic) e Inteligencia Artifical para prevenir fraude y actividades delictivas

El fraude y en general los actos deshonestos como mayor destructor de valor es aún la piedra en el zapato aún para las empresas que han implementado los mejores programas para evitarlos. ¿Que sigue faltando para predecir o pronosticar el fraude? La respuesta es más simple de lo que pensamos. Entender el fraude desde el ser a través de la analítica del comportamiento humano puede ser la solución entre actuar con proactividad o continuar en la zona de confort de la reactividad.

MESA REDONDA

CRISIS RUSIA – Ucrania: consideraciones de cumplimiento de las LISTAS DE SANCIONES en un mundo conectado

El chequeo de listas es una obligación de las empresas reguladas para cerciorarse de que clientes, aliados o proveedores no estén prohibidos por la ONU, OFAC, etc. Esta verificación –que ahora también se recomienda a negocios de mediano tamaño y a profesionales independientes (APFND)— puede presentar enormes desafíos operativos y financieros. La gestión de sanciones se vuelve cada vez más compleja, ya sea para mantenerse al día con las sanciones económicas impuestas en varias jurisdicciones—especialmente a Rusia y aliados luego de la declaración de guerra, pero que también afecta a Irán, Venezuela, Nicaragua, etc.— o para navegar por la complejidad de las sanciones en distintos sectores e industria y productos, ¡y hasta MONEDAS VIRTUALES! Las instituciones deben lidiar con las crecientes divergencias.

MESA REDONDA

ORQUESTACIÓN: Como Alcanzar una Jordana del Cliente Fluida, mientras se Detecta y Previne Delitos Financieros

Durante esta sesión estaremos discutiendo:

• Estrategias para unificar los procesos de debida diligencia.
• Cómo reducir los gastos internos al usar una sola plataforma.
• Cómo crear una ventaja competitiva a través de una fácil incorporación de clientes y reducción de fricción durante cada transacción.

MESA REDONDA

Desenmascarando al BENEFICIARIO FINAL

¿Quién es considerado el BF de una entidad? ¿Cómo determinar al BF? ¿Cómo se oculta el BF? ¿Qué proceso de Debida Diligencia exactamente debo hacer en el onboarding de un cliente corporativo? ¿Cómo avanzan las obligaciones de UBO (Ultimate Beneficial Owner) en los registros mercantiles de la región…y el mundo? ¿Qué pasa cuando ninguna persona natural alcanza el umbral de porcentaje establecido? Estas y otras preguntas muy puntuales, prácticas con respecto a este dilema internacional serán analizadas en esta sesión.

MESA REDONDA

Visión 360 del cliente. ¿O .... aun trabaja en silos?

Los delitos financieros continúan creciendo. Los clientes deben ser verificados, tener sus transacciones monitoreadas y calificados por niveles de riesgo. Las soluciones digitales pueden ofrecer información casi en tiempo real, análisis y datos procesables. Descubra una plataforma unificada que facilita la incorporación multi-jurisdiccional de clientes, la detección de delitos financieros y el cumplimiento normativo que es fácil de configurar, y sin codificación requerida.

MESA REDONDA

Flujos financieros ilícitos del Delito Ambiental y el uso indebido del Sector Financiero

MESA REDONDA

Actividades Vulnerables / APNFDs en Latinoamérica y el riesgo de ser manipulados por la delincuencia

En la mayoría de las jurisdicciones, las Actividades y Profesiones No Financieras Designadas (APNFDs o Actividades Vulnerables) están reguladas de manera muy similar a las instituciones financieras. Sin embargo, ni los propios APNFDs ni los bancos y otros sujetos obligados que les prestan servicios entienden cabalmente cuáles son sus obligaciones ni cuáles son los principales riesgos que presentan. ¿Cuáles son los gatekeepers alcanzados? ¿Caen algunas Fintech y otras operaciones digitales dentro de este grupo? ¿Qué están haciendo las autoridades en la fiscalización de este sector (desde el SAT al BCRA a las distintas UIFs)? Abordaremos estas y otras inquietantes preguntas en este panel.

MESA REDONDA

El ABC para un COMPLIANCE ANTICORRUPCIÓN preciso

Un componente clave para la transparencia de una organización es la implementación de un programa sólido anticorrupción. Debido a recientes medidas e investigaciones y a la promulgación de leyes de responsabilidad penal de personas jurídicas en todo el continente, es imperativo que los programas de cumplimiento se fortalezcan, incluyendo los procesos de debida diligencia y conocimiento del cliente e implemente procedimientos de monitoreo continuo, y que se conozca el funcionamiento de la ley de EE.UU. FCPA, de enorme alcance extraterritorial. Obtenga orientación práctica para identificar, abordar y contener casos de soborno y aprovechar las políticas y los procedimientos de control interno para respaldar las funciones anticorrupción.

CIERRE DE LA SEMANA VIRTUAL FINCRIME